洪哲茗

邱茂恒

博客來0010943557

精準投資：為什麼你的投資總是不如預期？5步驟打造自己的人生投資計畫


■ 提要

相較傳統理財顧問以風險承受能力出發考量投資商品，作者以目標為導向，執行投資系統。

只要重視投資組合的四大原則，良好的品質 Q 、合理的價格 V、充分的分散 D 、足夠的時間T 。以長期投資的心態經營，交給時間產生複利效果，你的理財目標可以穩定、確實的達成。


■ 心得

許多人在年輕時候由於收入不高因此沒有培育健康的理財計劃，直到開始需要組建家庭，甚至面對「吞金獸」開支時倍感壓力。

這是一本很適合正準備籌組家庭的人一起閱讀的書籍，可以釐清彼此的價值觀和期待的退休生活。
並且有提供表格協助一起填寫釐清可接受的退休前生活水準、是否買房、買車的時機、教育方式、奉養雙親和旅遊頻率，進一步規劃收入與支出表，以利釐清目標金額。
最後再藉由診斷，找出夢想與現實落差並提供修正意見。

精準投資：為什麼你的投資總是不如預期？5步驟打造自己的人生投資計畫

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